Tavallisia ihmisiä värvätään rahanpesijöiksi netissä
0
Rikolliset rekrytoivat sähköpostiviestin tai netin työnvälityssivuston kautta tavallisia ihmisiä ja heidän pankkitilejään häivyttämään muun muassa nettihuijauksilla hankitun rahan alkuperää. Tehtäviin etsitään henkilöitä, joilla on käytössään sähköposti, puhelin sekä pankkitili. Ansioiksi luvataan 3000–4000 euron palkkiot kuukaudessa. Rahanpesurekrytointi on nyt rantautunut Suomeen.
Poliisi tutkii parhaillaan tapauksia, joissa on värvätty henkilöitä välittämään rahaa oman pankkitilinsä kautta. "Rikostutkinnassa on tällä hetkellä 4–5 tapausta. En osaa sanoa, kuinka moni on lähtenyt mukaan, mutta syksyn aikana Suomeen on ruvennut tulemaan lisää tapauksia", rikoskomisario Vesa Isokuortti Keskusrikospoliisista kertoo Tietokone-lehdelle. Kyseessä on rikollinen toiminta, jossa myös välikäsi voi syyllistyä rikokseen.
Keskusrikospoliisin mukaan värvääjä kertoo olevansa esimerkiksi ulkomainen yritys, joka on käynnistämässä tai juuri käynnistänyt toimintansa Suomessa, ja värvätyn tehtäväksi ilmoitetaan asiakkaiden rahansiirtojen välittäminen.
Isot rahasummat pilkotaan pienemmiksi
Värvättyjen tehtävänä on tarkistaa sähköpostinsa useita kertoja päivässä ja olla valmiina toimimaan nopeasti. Tutkittavana olevissa tapauksissa värvätyn on pitänyt nostaa tililleen tulleet rahat käteisenä, ja lähettää ne eri pankin tai rahanvälitysyhtiön kautta ulkomaille. Isot rahasummat on pitänyt pilkkoa useampaan erään ja lähettää ne eri vastaanottajille. "Siirretyt summat vaihtelevat paljon, muutamasta sadasta aina 20 000 euroon saakka", Isokuortti kertoo.
Rekrytointiviesteissä ja -sivustoissa tehtävän kerrotaan olevan päällikkötasoa, kuten bargain manager tai transport manager. Hakijoilta edellytetään täysi-ikäisyyttä, luotettavuutta ja rehellisyyttä, mutta sen sijaan koulutusvaatimuksia ei ole. Viestit ja sivustot ovat toistaiseksi olleet englanninkielisiä, ja englannin taitoa edellytetään myös tehtäviin halukkailta.
Liittyy phishingiin
Toiminta liittyy nettihuijauksiin, kuten verkkopankkitunnusten kalasteluun ja muihin verkkopetoksiin, joista saatujen rahojen alkuperä häivytetään kierrättämällä rahaa useiden eri maissa toimivien välikäsien kautta vaikeuttaen samalla viranomaisten toimintaa rikollisten jäljittämisessä. "Samaan aikaan, kun Nordean asiakkaisiin kohdistettiin phishing-hyökkäyksiä, havaittiin nettisivusto, joka haki nimenomaan Suomesta ja Ruotsista yksityishenkilöitä rahanpesuun. Näissä nettisivustoissa käytetään korkattuja palvelimia, mutta tämä sivusto kuitenkin häippäisi äkkiä. Katsoimme sitä, mutta se ei sijainnut lähimaissa," Isokuortti kertoo.
Kyseisenlainen toiminta on vasta rantautumassa Suomeen. "Ensimmäisen kerran sain sähköpostiviestin toukokuussa," kertoo Isokuortti. Virossa, Latviassa ja Liettuassa "muuleja" on jo aiemmin rekrytoitu runsaasti. Toiminnan organisoijana on kansainvälinen järjestäytynyt rikollisuus.
Välittäjä syyllistyy myös rikokseen
Suomen lain mukaan välittäjänä toimiva henkilö saattaa syyllistyä rahanpesurikokseen tai tuottamukselliseen rahanpesuun, jos hän sallii pankkitiliään käytettävän rikoksella hankitun rahan välittämiseen tai itse siirtää tällaista rahaa. Syyllisyyteen riittää törkeä huolimattomuus, eli käytännössä se, että arkikokemuksen perusteella pitäisi osata epäillä toiminnan olevan kyseenalaista.
