Kahden miljardin nettihuijaus paljastui
0
Neljän maan viranomaisten kuukausia kestäneessä jättioperaatiossa on takavarikoitu yli kahden miljardin euron edestä väärennettyjä shekkejä. Tähtitieteellisiltä kuulostavien summien takana olivat rikollisliigat, jotka höynäyttivät netissä hyväuskoisia amerikkalaisia. Erittäin tehokas huijaustekniikka perustui reikään Yhdysvaltojen pankkien shekkikäytännöissä.
Huijaukset perustuivat Yhdysvaltalaiseen shekkijärjestelmään, ja pankkien hitauteen. Netin välityksellä huijattiin ensin ihmisiä shekkien välittäjiksi. Heille lähetettiin aidon näköisiä shekkejä, jotka olivat kuitenkin väärennettyjä. Henkilön tehtävä oli avustaa shekin lunastamisessa ja lähettää rahat takaisin lähettäjälle. Palkkioksi henkilö sai pitää kymmenen prosentin osuuden rahoista.
Pankki hyväksyy shekin, ja käyttäjä menee lankaan
Ongelma on siinä, että Yhdysvalloissa pankit ottavat shekit vastaan, ja yleensä hyvittävät asiakasta niistä hyvin nopeasti. Näin asiakas luulee, että asia on kunnossa, ja uskaltaa lähettää rahat eteenpäin.
Vasta myöhemmin pankki huomaa, että shekki on väärennetty. Pankki alkaa karhuta rahoja takaisin asiakkaalta, joka näin menettääkin lähettämänsä rahat. Yhdysvaltojen viranomaiset kertovat, että useimmat käyttäjät eivät ymmärrä olevansa vastuussa väärennöksestä vielä senkin jälkeen kun pankki on sen hyvittänyt tilille.
77 pidätystä - pääosin Hollannissa ja Nigeriassa
Operaation takana olivat Yhdysvaltojen, Kanadan, Hollannin ja Nigerian viranomaiset. Heidän mukaansa tämän vuoden aikana toteutetussa operaatiossa on takavarikoitu 2,1 miljardin dollarin (noin 1,5 miljardia euroa) edestä väärennettyjä shekkejä.
Pidätyksiä on tehty 77, niistä 60 tehtiin Hollannissa. Operaatioita pyöritettiin ilmeisesti pitkälti Hollannin kautta. Mutta asialla ovat olleet pääosin Länsi-Afrikan rikollisjengit. 16 pidätystä tehtiin Nigeriassa. Maa onkin tunnettu miljardiluokan huijausbisneksestä, joka sisältää muun muassa nigerialaiskirjeitä. Yksi pidätys tehtiin Kanadassa.
Viranomaiset arvioivat, että shekkihuijausten bisnestä on vakavasti haitattu nyt tehdyillä iskuilla.
